Инвестирование любого рода тяжело представить без четкого видения будущего дохода... Ну и составления стратегии, конечно, ведь настоящее инвестирование не терпит стихийности. Звучит непросто? Да, но есть и решение. Оптимальным выходом этом случае является использование готовых инвестиционных портфелей. По сути своей – это индивидуально подобранные индексы, которые в силу своей природы будут относиться к категории наименее рисковых инвестиций. Проще говоря, это набор ценных бумаг, которые смогут решить задачи конкретного инвестора. Каждый портфель формируется и подбирается исключительно под те или иные цели инвестора в зависимости от его торговой стратегии.

Ключевыми задачами инвестора могут быть:

  • Средне- и долгосрочные инвестиции.
  • Активный трейдинг.

Набор инструментов формируется сугубо индивидуально. Подборка составляется в зависимости от таких параметров, как продолжительность сотрудничества, инвестиционные ожидания по профиту и склонность трейдера к рисковым операциям.

Что такое инвестиционный портфель: основные моменты, которые нужно знать

Портфель инвестиций – это набор ценных бумаг, в которые инвестор вкладывает денежные средства. Формируя его, важно учитывать ключевое правило – «не стоит класть яйца в одну корзину». Чтобы добиться максимальной диверсификации и снизить риски, в инвестиционный портфель стоит добавить:

  • Акции компаний.
  • Драгоценные металлы или другие защитные активы.
  • Валюты.
  • Низкорисковые активы с гарантированной доходностью.

Важно найти баланс между рисковыми и менее рисковыми активами. Например, большинство инвесторов относят акции к достаточно рискованным и волатильным активам, но при этом у них высокий потенциал доходности. Облигации, недвижимость, золото и другие активы (к примеру, товарной или сырьевой групп) менее подлежат обесцениванию, поэтому выполняют в портфеле защитную функцию. За стабильность чем-то надо платить, в данном случае за снижение риска инвестор рассчитается меньшим профитом.

Распределяя по портфолио инструменты с различным поведением и характером, инвестор может собрать комплексный портфель с оптимальным соотношением доходности и риска.

  • Сегодня, чтобы собрать подходящие портфельные инвестиции, не нужно иметь большой капитал. Современный рынок предлагает обширное разнообразие фондов, которые дают возможность укомплектовать достаточно диверсифицированный портфель даже с минимальным порогом входа. При этом такие фонды уже включают разноплановые наборы активов.

Универсальный совет для каждого инвестора может быть сформулирован следующим образом: необходимо заранее определить ключевые цели и задачи, затем следует подобрать оптимальный инвестиционный набор, который обеспечит плановую доходность.

Примеры готовых инвестиционных портфелей

Если вы разобрались с тем, что такое портфельные инвестиции, рекомендуем ознакомиться с тем, какие уже существуют наборы представленного формата. Предлагаем на реальных примерах ознакомиться с портфельными наборами, чтобы получить представление о стратегиях инвестирования.

Портфель Уоррена Баффетта

Тяжело найти инвестора, который бы не знал, кто такой Уоррен Баффет. Его стратегия отличается от привычной традиционной, которая предполагает инвестирование в финансовые активы различных классов. Его портфель формируют акции передовых американских компаний. Главный недостаток и сложность такого подхода заключается в том, что инвестор в таком случае привязан исключительно к рынку США. Вместе с этим можно проследить диверсификацию по секторам экономики, что позволяет достаточно уверенно управлять рисками.

  • Суть стратегии Уоррена Баффетта – делать ставку на лидеров из каждой отрасли, которые параллельно приносят высокую прибыль не только инвесторам, но и акционерам.

Перед началом инвестирования проводится детальный технический и фундаментальный анализ деятельности каждой из выбранных компании. Каждый инвестор может вложиться в такой управляемый инвестиционный портфель, купив акции Berkshire Hathaway. Баффетт и его команда даже предлагает собственные авторские рекомендации распределения капитала, суть которых сводится к тому, чтобы 90% вложений направлять на индекс S&P 500, а оставшиеся 10% - на краткосрочные гособлигации США.

Портфели Пола Мэрримана

Пол Мэрриман – известный финансовый педагог, который изобрел собственную формулу распределения инвестиций. Один из портфелей предполагает направление капитала сразу на 10 типов активов (по 10% на каждую позицию). Более подробную информацию о всех позициях крайне рекомендуем изучить самостоятельно. Чтобы не расписывать каждый вариант, следует понять ключевое – основа всего индекс S&P500. Затем инвестиционные портфели дополняются активами других классов для повышения доходности и снижения рисков одновременно.

  • Портфель Мерримана не предполагает наличие облигаций, но при этом эксперт убежден, что пассивное долгосрочное инвестирование невозможно без наличия ценных бумаг.

Под собранные активы инвестор без проблем сможет подобрать характерный ETF фонд для реализации набора финансовых инструментов на практике.

Портфель Билла Бернстайна

Инвестирование по принципу Бернстайна предполагает сконцентрированность внимания на историческом развитии конкретной области. Такой набор инструментов достаточно прост, поэтому его можно смело распределить на 4 полностью равные части:

  1. Облигации или их аналоги.
  2. Акции европейского рынка.
  3. Индекс S&P500.
  4. Акции американских компаний с незначительной или минимальной капитализацией.

Портфель можно условно разделить на четыре равные доли по 25% каждая. Это достаточно простая, понятная и структурированная формула, которая способна принести желаемый доход в долгосрочной перспективе.

Портфель Лиги Плюща

К Лиге Плюща относятся всем известные и престижные университеты: Гарвард, Йель, Стэнфорд. Позиции представленной стратегии не так просто повторить обычному инвестору, так как активы с абсолютной доходностью доступны исключительно университетским фондам. Отличительным признаком данных портфелей можно назвать пропорцию вхождения активов.  Формула выглядит следующим образом: 35/28/15/11/11.

Готовые портфели BlackRock

Компания BlackRock специализируется на управлении активами. Главная задача совпадает с ее миссией – максимальная безопасность клиентских активов. Благодаря этому BlackRock предлагает готовые решения, которые привлекают инвесторов по всему миру. Основные позиции представлены 4 готовыми индексными портфелями, в которых соблюдается оптимальное соотношение риска к доходности. Каждый такой портфель можно отнести к одной из следующих категорий:

  • Защитный.
  • Консервативный.
  • Агрессивный.
  • Умеренный.

Каждый из описанных выше подходов к составлению инвестиционного портфеля – это намного больше, чем просто набор решений. Это настоящие стратегии, которые действительно работают. Главный плюс в таком случае можно сформулировать так – инвестору дополнительно не придется вкладывать силы и ресурсы на оплату деятельности финансового советника, поскольку усилия по ведению и ребалансировке портфеля будут минимальны.

В чем преимущества уже готовых портфелей?

Полностью разработанные и собранные инвестиционные наборы отличаются от отдельных позиций следующими преимуществами:

  • Хорошая ликвидность вложенных активов.
  • Снижение риска и правильная диверсификация капитала.
  • Альтернатива для начинающих специалистов, у которых нет опыта ведения активной торговли, как и инвестиционных вложений.
  • Нет необходимости сотрудничать с финансовым консультантом на каждодневной базе.

На какой платформе лучше всего создавать собственный инвестиционный портфель

Расширенный спектр инструментов доступен в большинстве случаев на зарубежных биржах. Инвесторы сразу сталкиваются с проблемой выбора финансового посредника. Чтобы создать свой собственный портфель, используйте следующие варианты из предложенных:

  • С наличием зарубежного банковского счета.
  • Личные инвестиции через брокера.
  • При помощи специальных страховых компаний.

При выборе финансового посредника стоит объективно оценить уместность и простоту реализации. Например, наличие банковского счета – самый непопулярный метод, так как он предполагает весомые комиссии и прозрачность проведения сделок.

Совершать краткосрочные инвестиции лучше всего через зарубежных брокеров. Для долгосрочных вложений стоит остановиться на зарубежных страховых компаниях.

Почти все примеры показаны на основе инструментов США, так как они считаются одними из самых надежных и устойчивых. Можно сделать вывод, что сегодня инвестор может обойтись даже стандартными знаниями в сфере инвестиций, так как рынок предлагает уникальные готовые решения с доступным порогом входа. Компания Weliux не является исключением, под каждые инвестиционные ожидания и возможности, квалифицированные аналитики сумеют подобрать оптимальное решение.