1. Что такое KYC?

Политика KYC (Know Your Customer), что в переводе означает “знай своего клиента” на сегодняшний день является важной и неотъемлемой частью в борьбе против финансового мошенничества и отмывания денег.

Борьба с отмыванием денег (AML) и противодействие терроризму (CFT) в современном мире вышли на международный уровень. Международные правила на которые повлияли такие стандарты как группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force) или (FATF) теперь внедрены в ряд национальных законодательств, включающих строгие директивы, такие как AML 4 и 5, а также превентивные меры, такие как “KYC” для идентификации клиентов.

Trinityfair вправе запрашивать у Клиента документы, необходимые для определения подлинной личности и права собственности на счета и источники средств, согласно Закону о борьбе с отмыванием денег и терроризмом от 2008 и Закону Белиза о борьбе с отмыванием денег от 1998, чтобы повысить эффективность подхода, основанного на оценке риска, путем введения новых процедур. Целью директив KYC является предотвращение намеренного или ненамеренного использования инвестиционных фирм криминальными элементами для отмывания денег.

В рамках данной дисциплины, связанной с соблюдением директив AML, мы сформировали список необходимых к предоставлению документов для подтверждения личности Клиента.

 

2. Требуемые документы для верификации

Как правило идентификация личности Клиента состоит из 2х элементов - это адрес Клиента и удостоверяющий личность документ, однако в связи с введением расширенных мер по предотвращению финансирования терроризма и отмывания денег, Компании также необходимо получить свидетельство владения тем или иным счетом или банковской картой для проведения комплексной проверки.

Необходимые документы:

  • Удостоверение личности (фото паспорта (полный разворот 1-й страницы) или фото водительских прав) с фотографией, ФИО, гражданством, датой и местом рождения, датой выдачи и сроком действия, номером, страной выдачи и подписью.)
  • Подтверждение места жительства (Счет на оплату коммунальных услуг за электричество, водоснабжение, интернет и т.д.) или выписка из банка с указанием даты (не позднее, чем за последние три месяца), имени, постоянного места жительства и почтового адреса. Пожалуйста примите к сведению, что прописка в паспорте не принимается, так как не является свидетельством текущего места жительства.
  • Копия кредитной или дебетовой карты (фото с обеих сторон) с помощью которой был пополнен счет. На лицевой стороне карты должны быть видны 4 последние цифры номера карты, срок действия карты и полное имя владельца карты. На тыльной стороне карты должна быть подпись владельца карты, обязательно требуется скрыть первые 12 цифр номера карты отпечатанного с лицевой стороны карты, а также CVV код.
  • Свидетельство владения банковским счетом (банковская выписка, справка из банка). Данный документ запрашивается Компанией вместо копии банковской карты в том случае, если Клиент осуществлял перевод денежных средств в системе SWIFT или SEPA.

 

3. Цели политики KYC

Выявление и предотвращение мошеннических действий Клиентов в адрес Компании включая финансовые махинации, в том числе отмывание денег.

Использование предоставленной Клиентом информации о себе для формирования понимания Компанией финансовых возможностей и рисков Клиента для использования уместной инвестиционной стратегии.

Проведение мониторинга операций Клиентов с целью выявления подозрительных и/или потенциально незаконных действий с соответствии с действующими законами и процедурами.

 

4. Как и когда отправить свои документы

Компания Trinityfair настоятельно рекомендует клиентам предоставлять идентификационные документы до пополнения торгового счета.

В случае, если зарегистрированный Клиент изначально сделал пополнение торгового счета, его аккаунт в системе останется неактивным до момента прохождения комплексной проверки в рамках процедуры “KYC”.

Клиент осознает свою ответственность в предоставлении исключительно достоверной информации о собственной персоне.

В случае если Компания выявит факт фальсификации документов Клиента любого характера, Trinityfair оставляет за собой право расторгнуть соглашение с Клиентом в одностороннем порядке и отказаться от предоставления услуг в будущем.

Клиент согласен с тем, что вывод средств становится доступным после активации торгового счета, а именно после выполнения двух минимальных требований: пополнения торгового счета и прохождения обязательной идентификации личности.

Клиент вправе загрузить свои документы одним из следующих способов:

- Загрузка документов в Личном Кабинете в разделе “Центр Верификации” (поддерживаемый формат файлов: jpg, .jpeg, .png, .pdf)

- Отправка готового пакета документов ответ на письмо службы Комплаенс

 

5. Конфиденциальность

Trinityfair обязуется защищать вашу конфиденциальность. Вся предоставленная вами информация является конфиденциальной. Мы собираем личную информацию клиентов, чтобы соблюдать действующие законы и правила. Мы не передаем вашу информацию третьим лицам.